Nemovitosti a jejich předání
Analyzujeme, zda je výhodnější nemovitost prodat, darovat za života nebo zanechat v dědictví – každá varianta má odlišné daňové důsledky. Pomáháme nastavit vlastnickou strukturu, která minimalizuje náklady převodu.
Správa majetku
Váš majetek – chráněný, přehledný a připravený na předání
Pomáháme strukturovat nemovitosti, investice a rodinné podnikání tak, aby přechod na další generaci proběhl bez zbytečných komplikací.
Proč správa majetku patří do důchodového plánování
Důchodový plán není jen o spoření a příjmech – je také o tom, co po vás zůstane a jak se o to postarají vaši blízcí. Neuspořádaný majetek může být zdrojem dlouhých dědických řízení, zbytečných nákladů a rodinných konfliktů. V Dílně Novák pomáháme klientům udělat přehled svého majetku, zhodnotit jeho strukturu z pohledu daní a dědictví a navrhnout konkrétní kroky – od sepsání závěti přes zřízení svěřenského fondu až po optimální nastavení spoluvlastnictví nemovitostí. Spolupracujeme s ověřenými notáři a daňovými poradci v Brně, takže právní dokumentaci zajistíme pod jednou střechou.
Co konkrétně v oblasti správy majetku řešíme
Každá z těchto oblastí může výrazně ovlivnit, kolik z vašeho majetku skutečně přejde na vaše děti.
Rodinné podnikání
Pokud vlastníte firmu nebo podíl v ní, řešíme, jak ji zahrnout do důchodového plánu – ať už formou postupného převodu, odkupu nebo nastavení pasivního příjmu z podílu pro vaše penzijní roky.
Závěť a dědický plán
Pomáháme sepsat závěť v souladu s vaším přáním a celkovým majetkovým plánem. Koordinujeme spolupráci s notářem a dbáme na to, aby závěť byla bez mezer, které by mohly vést ke sporům.
Svěřenské fondy a ochrana
Pro klienty s rozsáhlejším majetkem nebo s nezletilými dědici analyzujeme možnosti svěřenského fondu jako nástroje ochrany a řízeného předávání majetku v čase podle vašich podmínek.
„Měli jsme s manželem tři nemovitosti a nikdy jsme neřešili, co s nimi bude. Dílna Novák nám pomohla sepsat dědický plán a jednu nemovitost převést na dceru ještě za našeho života – bez daní a bez komplikací. Teprve teď se cítíme opravdu zabezpečení.“
— Jana a Miroslav Vítek, Brno-Královo Pole
Co nemůžeme ovlivnit – a co vám vždy řekneme
Ceny nemovitostí, výnosy kapitálových trhů ani budoucí změny daňové legislativy nejsou v naší moci. Naše doporučení stavíme na aktuálních zákonech a tržních podmínkách a vždy upozorňujeme na rizika, která mohou plán ovlivnit. Nepracujeme s garantovanými výnosy – pracujeme s transparentními scénáři a konzervativními odhady, aby váš plán obstál i v méně příznivých podmínkách.
Uddělejte si pořádek ve svém majetku
Zavolejte nám nebo nás navštivte v Brně – první konzultace ke správě majetku je zdarma.
Sjednat konzultaci